Las 7 estafas digitales más comunes en Panamá (y cómo reconocerlas antes de caer)

En Panamá, los ciberdelitos están en aumento. Solo en los primeros meses de 2025 se registraron más de 450 denuncias de estafas y fraudes según el Ministerio Público. La mayoría de los casos involucran engaños en línea que afectan tanto a empresas como a ciudadanos comunes. Conocer cómo operan estos fraudes es el primer paso para protegerse — tanto a nivel digital como físico, donde los sistemas de videovigilancia con IA para empresas juegan un papel clave en la seguridad integral.

Las 7 estafas digitales más comunes en Panamá

1. Phishing bancario por correo electrónico

Correos falsos que simulan ser de bancos panameños (Banistmo, BAC, Global Bank) solicitando actualización de datos o verificación de cuenta. El enlace lleva a un sitio falso idéntico al banco real.

2. Fraude del CEO (Business Email Compromise)

El atacante suplanta al gerente o director de la empresa enviando correos urgentes al departamento de finanzas para realizar transferencias inmediatas. Muy común en PYMES panameñas con procesos de autorización débiles.

3. Ransomware por adjunto malicioso

Un archivo PDF o Word infectado cifra todos los archivos de la empresa y exige pago en criptomonedas. En Panamá, empresas de construcción, clínicas y bufetes han sido afectados.

4. Estafas de WhatsApp Business falso

Mensajes que suplantan proveedores o clientes reales para solicitar cambios en cuentas bancarias de pagos pendientes.

5. Smishing (phishing por SMS)

Mensajes de texto falsos de empresas de delivery (DHL, Amazon) o entidades gubernamentales solicitando pagos o datos personales.

6. Falsas ofertas de trabajo

Anuncios en LinkedIn o redes sociales de empleos bien remunerados que solicitan documentos de identidad, fotos y datos bancarios antes de “confirmar el contrato”.

7. Estafas en MarketPlace y redes sociales

Vendedores falsos en Facebook Marketplace que solicitan pagos anticipados por productos que nunca llegan, o compradores que envían comprobantes de transferencia falsos.

¿Cómo proteger tu empresa de estas amenazas? La mejor defensa combina tecnología (firewall, antivirus, filtro de correo) con capacitación del personal. En Novutec Group ayudamos a empresas panameñas a implementar estas capas de protección. Contáctanos: +507 310-2620 | info@novutecgroup.com